auxmoney Kredit – sichern Sie sich Ihren günstigen Kredit bei auxmoney – unser Test bzw. Ratgeber 2022


auxmoney ist ein Onlineportal der besonderen Art. Es handelt sich nicht um ein anonymes Kreditinstitut, sondern um private Anleger, die den Kredit finanzieren. Im Handumdrehen lässt sich die gewünschte Summe bei den Geldgebern anfragen und Kreditnehmer erhalten im Idealfall schon innerhalb von 24 Stunden die Überweisung auf ihr Konto. Da es bei einem auxmoney-Kredit nicht nur auf die SCHUFA ankommt, stehen die Kreditchancen als Selbstständiger, Freiberufler oder Student ebenfalls sehr gut, über diese Plattform eine entsprechende Finanzierung zu erhalten. Dank dem praktischen und kostenlosen STERN Kredit Vergleich bekommen Interessenten schnell Klarheit. Problemlos lässt sich sofort eine Anfrage für den individuellen auxmoney-Kredit bei den privaten Geldgebern starten:


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auxmoney – ein etwas anderes Konzept

Auxmoney-KreditIm Jahre 2007 wurde auxmoney von drei Freunden gegründet, die eine neuartige Möglichkeit der Kreditvergabe schaffen wollten. Die Gründer Raffael Johnen, Philip Kamp und Philipp Kriependorf überlegten bei einem Besuch im Frankfurter Bankenviertel, warum es überhaupt nötig ist, beim Geldverleih eine Bank zwischenzuschalten? Wäre es nicht wesentlich einfacher, wenn Kreditnehmer und Anleger auf direktem Wege zusammengebracht werden können? Aus diesen Überlegungen entstand schließlich das Onlineportal von auxmoney – gewissermaßen ein digitaler Marktplatz, auf dem Menschen komplett unabhängig von Banken Geld leihen oder verleihen können. Dadurch entstehen ganz neue Chancen für diejenigen, die bei einer klassischen Bank vermutlich keinen Kredit bekommen würden. Heute hat das Unternehmen etwa 170 Mitarbeiter und expandiert weiter.

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Schon mehr als 115.000 Vorhaben ließen sich dank privater Geldgeber via auxmoney verwirklichen. Das innovative Konzept findet deutschlandweit Anklang.

Das System bei auxmoney

Das System von auxmoney in einer Grafik

Wünsche erfüllen mit einem auxmoney-Kredit

Wer schon lange davon träumt, sich einen bestimmten Wunsch zu erfüllen, kann sich mit einem auxmoney-Kredit nicht nur schicke neue Möbel oder einen wundervollen Urlaub im Lieblingsland gönnen, sondern auch in eine Geschäftsidee investieren oder eine Ausbildung finanzieren. Auch eine Umschuldung ist möglich. Privatkredite von 1.000 Euro bis 50.000 Euro sind für Antragsteller über die Plattform möglich. Es gibt verschiedene persönliche Verwendungszwecke zur Auswahl, zum Beispiel:

Alternativ lässt sich einfach „Freie Verwendung“ anklicken, um je nach Lust und Laune über das Geld verfügen zu können. Wichtig ist, dass die monatlich zu zahlende Rate den Einkommensverhältnissen entspricht, sodass es bei der Rückzahlung nicht zu Problemen kommt. Ein gewisser Puffer sollte stets eingeplant sein.

Sofortkredit mit auxmoney online beantragen

Sofortkredit mit auxmoney: Kein ProblemAuf dem Online-Kreditmarktplatz von auxmoney stehen die Chancen für einen Sofortkredit sehr gut. Die Abwicklung kann direkt per Mausklick erfolgen und es ist kein langwieriger Papierkram wie bei anderen Banken nötig. Bei einer kostenlosen Anfrage mit Sofortzusage wissen Kreditnehmer direkt, woran sie sind. Innerhalb von nur 24 Stunden ist der Kredit idealerweise auszahlungsbereit und Interessenten können sich für eine flexible Laufzeit entscheiden. So geht es in wenigen Schritten zum Sofortkredit:

  • Kreditanfrage online ausfüllen
  • Die Finanzierungsmöglichkeiten werden direkt überprüft
  • Identifizierung via PostIdent oder VideoIdent
  • Unterzeichnung des Kreditvertrags online oder offline
  • Der Wunschbetrag landet kurz darauf auf dem Konto

Mit einem auxmoney Sofortkredit verschaffen sich Kreditnehmer zügig einen zusätzlichen finanziellen Handlungsspielraum. Besonders, wenn die Zeit einmal drängt, spricht also einiges für die Nutzung dieses Service.

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Für die Online-Identifikation bei auxmoney per Video-Chat sind nur etwa fünf Minuten nötig.

Die wichtigsten Vorteile bei auxmoney

Wer noch darüber nachdenkt, ob auxmoney wohl der passende Anbieter ist, kann sich die Vorzüge dieses Portals für Antragsteller nochmals gebündelt vor Augen halten. Dafür ist nachfolgend eine Übersicht der wichtigsten auxmoney Vorteile erstellt:

  • Kreditanfrage ist kostenlos
  • Kein aufwändiger Papierkram
  • Auszahlung innerhalb von 24 Stunden möglich
  • SCHUFA-Score ist nicht allein entscheidend
  • Flexible Summen
  • Kostenlose Sondertilgung jederzeit möglich

Mehr als 50.000 private Anleger stehen für ebenso viele Chancen für jeden, einen auxmoney-Kredit zu erhalten. Die Anfrage ist nicht nur kostenlos und unverbindlich, sie hat keinerlei Auswirkungen auf den SCHUFA-Score. Kunden können die Kreditsumme für den Wunschkredit ganz flexibel auswählen und dabei von einem hohen Maß an Sicherheit profitieren. auxmoney legt größten Wert auf das Thema Datenschutz, was unter anderem vom TÜV bestätigt wurde. Wer den Kredit schon früher ganz oder teilweise zurückzahlen kann, hat jederzeit kostenfrei die Möglichkeit dazu.

Transparente Kreditbetrag-Gebühren bei auxmoney

Bei vielen Banken herrscht bei der Beantragung eines Darlehens ein Dickicht an Gebühren und zusätzlichen Kosten für den Kreditbetrag, die sich meist erst im Kleingedruckten finden. Anders ist es bei einem auxmoney-Kredit. Das überaus transparente Gebührensystem spricht für diese Lösung, wie die folgende Übersicht zeigt:

  • Registrierung kostenlos
  • OnlineIdent- und PostIdent-Verfahren kostenlos
  • Ermittlung des auxmoney-Scores kostenlos

Lediglich für die Vermittlung des Kredites fällt bei Zustandekommen des Vertrags eine Vermittlungsgebühr an, die mit 2,95 Prozent des Kreditbetrags (Stand: 24.04.2018) in einem sehr fairen Rahmen liegt.

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Die Vermittlungsgebühr ist bei auxmoney bereits in der monatlichen Kreditrate enthalten.

Können Selbstständige einen auxmoney-Kredit bekommen?

Kredite als Selbständiger von auxmoney erhaltenGrundsätzlich erhält hier jeder eine Finanzspritze. Somit ist ein auxmoney-Kredit für Selbstständige keineswegs ausgeschlossen – ganz im Gegenteil. Um hier einen Kredit erhalten zu können, müssen Interessenten lediglich zwischen 18 und 69 Jahre alt sein, einen Wohnsitz in Deutschland haben und über ein Konto bei einer deutschen Bank verfügen. Ein regelmäßiges Einkommen sollte vorhanden sein, das jedoch nicht an einen unbefristeten Arbeitsvertrag gekoppelt sein muss. Selbstständige, Freiberufler und Studenten haben also gute Chancen, auf diesem Wege an frisches Geld zu kommen. Einzig dann, wenn Negativ-Merkmale wie zum Beispiel ein Haftbefehl, eine Insolvenz oder offene titulierte Forderungen vorliegen, ist eine Kreditvergabe ausgeschlossen.

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Nur Privatpersonen können einen auxmoney-Kredit beantragen.

auxmoney-Kredit ohne SCHUFA?

Ein negativer SCHUFA-Eintrag bedeutet normalerweise das Aus für jeden Kreditantrag – nicht so bei auxmoney. Hier ist der SCHUFA-Score lediglich ein Bonitätsmerkmal von vielen. Weitere Bewertungsmerkmale spielen eine Rolle, so dass ein auxmoney-Kredit ohne SCHUFA tatsächlich möglich ist. Trotz negativer SCHUFA können Antragsteller hier Geld geliehen bekommen – schließlich entscheiden die privaten Anleger und keine Bank über den Antrag. Die Anfrage lässt sich direkt über den STERN Kreditrechner für Klarheit innerhalb kürzester Zeit stellen.

So entsteht der auxmoney Kontakt

Wer noch Fragen hat oder sich weitergehend über einen auxmoney-Kredit informieren möchte, kann direkt mit dem Unternehmen in Kontakt treten. Es bieten sich die folgenden Kontaktmöglichkeiten an:

  • Postanschrift: auxmoney GmbH, Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf
  • E-Mail: info@auxmoney.com
  • Telefon: 0211-737-100-020 (zum Ortstarif)
  • Fax: 0211-542-432-98

Die auxmoney Hotline ist von Montag bis Freitag jeweils in der Zeit zwischen 8 und 20 Uhr und an Samstagen in der Zeit zwischen 10 und 16 Uhr geschaltet. In den restlichen Zeiten können sich Kunden jederzeit per E-Mail an auxmoney wenden. Sie bekommen in der Regel zügig eine Antwort.

Wie können Darlehensnehmer Kreditgesuche einstellen?

Kreditnehmer können bei auxmoney-Kreditprojekte anlegen, nachdem sie sich kostenlos beim Kreditgeber registriert und ein Profil angelegt haben. Zunächst erfolgt die Ermittlung der Scoreklassen des Kreditsuchenden. Das bedeutet, anhand der SCHUFA-Auskunft und mehr als 300 weiteren Werten entsteht ein Infoscore, der auxmoney Informationen über das Ausfallrisiko des Kreditsuchenden gibt. Die bonitätsabhängige Einschätzung hat Einfluss auf den Zinssatz, den der Kreditsuchende auf seine Kreditprojekte erhält. Je besser die Bonitätsbewertung ist, umso besser sind die Konditionen und umso günstiger der Sollzins. Der Finanzierungswunsch ist für die Partnerbank beziehungsweise die Privatleute, die den Kreditwunsch erfüllen wollen, einsehbar. Sie bekommen die Kreditkonditionen und die Kredithöhe sowie einige Informationen zur Bonität des Kreditsuchenden angezeigt.

Kreditnehmer können selbst Kreditprojekte anlegen und Informationen zu den Projekten auf der Kreditplattform veröffentlichen. Je mehr Informationen zu den Projekten gegeben sind, umso höher ist die Chance, Kreditgeber für den Anlagebetrag zu finden und eine Kreditabwicklung zu ermöglichen.

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Wer als Kreditgeber bei Kreditportalen Investitionen tätigen möchte, sollte mehrere Kreditprojekte unter die Lupe nehmen. Durch die Streuung der Investitionen besteht ein geringeres Ausfallrisiko und die Rendite ist höher. Wichtig ist, nicht nur die Zinsen und die Konditionen zu betrachten, sondern eine Bonitätseinschätzung zu machen, um das Risiko zu minimieren, dass vom Kreditnehmer keine Zahlung der Kreditrate erfolgt. Wer intelligente Investitionen auf der Kreditplattform tätigt, kann von besseren Konditionen als bei den Bankrenditen profitieren.

Welche Konditionen erhalten Kreditnehmer bei auxmoney?

Die Konditionen bei der Kreditvermittlung sind sehr unterschiedlich und von vielen Faktoren abhängig. Die Kreditplattform prüft zunächst die Angaben des Kreditnehmers und erstellt daraufhin ein Kreditangebot. Welchen Effektivzins der Kreditnehmer bei einer Kreditaufnahme für seine Kreditsumme zahlen muss, ist abhängig von der Bonität, der Laufzeit des Kredites, der Kredithöhe und weiteren Angaben, die erforderlich sind. Dazu zählen Angaben zum Einkommen, beispielsweise in Form von Kontoauszügen oder Lohn– beziehungsweise Gehaltsbescheinigungen. Wer Projekte anlegen möchte, sollte so viele Angaben wie möglich machen, um einen guten Zinssatz auf der Kreditplattform für seine Kreditsumme zu bekommen.

Der Zinssatz spielt aber nicht nur für Kreditnehmer eine große Rolle. Je niedriger der Zinssatz ist, umso geringer ist das Risiko, dass es zu Zahlungsausfällen bei den Projekten kommt. Wer in Kreditprojekte investieren möchte, kann an hohen Zinsen verdienen, muss dafür aber ein größeres Risiko bei der Investition eingehen. Kreditgeber, die eher risikoarme Investitionen tätigen möchten, sollten daher eher Kredite mit geringer Rendite, aber höherer Sicherheit wählen.

Gibt es einen auxmoney-Test von Stiftung Warentest?

Die Stiftung Warentest hat sich zwar bereits mit auxmoney auseinandergesetzt, doch der Test ist schon etwas älter. Im Jahr 2013 veröffentlichte die Verbraucherorganistion einen Test zu Privatkrediten im Internet. Wie Smava und auxmoney hierbei abgeschnitten haben, kann unter folgendem Link nachgelesen werden.

FAQ

Welche Erfahrungen haben Kunden bei auxmoney gemacht?

Schon mehr als 370.000 Kunden haben auxmoney bis zum Jahr 2022 einem Test unterzogen und Erfahrungen gesammelt. Das Unternehmen gibt an, dass es sich dabei zu 98 Prozent um positive Erfahrungen handelt. Anleger und Kreditnehmer, die auxmoney einem Test unterzogen haben, geben ihre Erfahrungen häufig direkt auf der Website wieder. Interessenten können die Tests der Bestandskunden in Form von Erfahrungsberichten einsehen, bevor sie den Anbieter selbst einem Test unterziehen.

Wie lässt sich die bestmögliche Rendite erreichen?

Für viele Anleger sind die Zinsen bei auxmoney sehr interessant. Je höher die Zinsen sind, umso mehr Rendite ist möglich. Voraussetzung für die Auszahlung der vollständigen Rendite ist allerdings, dass der Kunde das Darlehen zurückgezahlt hat. Kommt es zu Zahlungsausfällen, bedeutet das ein größeres Risiko für den Anleger. Daher sollten sich Investoren nicht nur an dem Jahreszins orientieren, denn je höher der Jahreszins ist, umso mehr Rendite springt dabei heraus, aber umso höher ist das Risiko, dass es zu Zahlungsausfällen kommt. Hintergrund ist, dass der Kreditnehmer nur einen günstigen Jahreszins/Sollzins bekommt, wenn er eine gute Bonität aufweist und das Risiko für Zahlungsausfälle gering ist.

Welche Rolle spielt die SWK Bank?

Die SWK Bank ist ein Kooperationspartner von auxmoney und für die Bankkredit-Abwicklung zuständig. SWK ist die Abkürzung für Süd-West-Kreditbank. Bei der Kreditbank SWK handelt es sich um eine Direktbank mit Spezialisierung auf Onlinekredite.

Welche Laufzeit in Monaten ist bei auxmoney möglich?

Die Laufzeit für einen Kredit bei auxmoney muss mindestens 12 Monate betragen. Außerdem darf die Laufzeit nicht länger als 84 Monate sein. Wichtig ist zu beachten, dass der Jahreszins die Kreditkosten bei gleicher Kreditsumme in die Höhe treiben kann, je länger die Laufzeit in Monaten ist.

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