CreditPlus Kredit – sichern Sie sich Ihren günstigen Kredit bei CreditPlus – unser Test bzw. Ratgeber 2022


Creditplus BankSchon seit mehr als 50 Jahren ist die CreditPlus Bank AG aus Stuttgart mit der Vergabe von Ratenkrediten auf dem Geldmarkt zu finden. Sie wurde im Jahr 1960 von Willy Wall gegründet und nannte sich zunächst Teilzahlungs-Kredit-Bank. Schon ein paar Jahre später wurde sie übernommen und damit zu einer Universalbank weiterentwickelt. Sie war die erste Bank, die auf dem Gebiet der damaligen DDR erste Filialen eröffnet hat: Dresden, Leipzig, Rostock und Erfurt waren die ersten Städte. 1998 wurde sie von der Konsumfinanzierungsgruppe Crédit Agricole Consumer France übernommen und nach dem 50-jährigen Jubiläum übernahm die Suzuki International Europe die Captive Funktion. Im Jahr 2012 wurde CreditPlus erneut zur besten Bank für Ratenkredite ernannt. Ein Jahr zuvor hatte sie diese Auszeichnung ebenfalls erhalten.

Der individuellen CreditPlus Kredit lässt sich am besten direkt hier anfragen:


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Verantwortungsvoller Umgang mit Krediten

Wussten Sie folgendes?Kunden, die sich bei der CreditPlus Bank aus Stuttgart für einen Kredit interessieren, können auf der Webseite ein umfangreiches Informationsangebot finden. Die Bank wirbt dafür, einen verantwortungsvollen Umgang mit Geld zu pflegen. Das heißt, dass die Vergabe von Krediten so erfolgt, dass der Kunde sie mit höchster Wahrscheinlichkeit zurückzahlen kann. Gemeinsam mit dem Bankenverband wurden deshalb Verbraucherkreditrichtlinien herausgearbeitet, denen der jeweilige Kreditantrag entsprechen muss.

Die Auswahl der Kredite ist umfangreich und kann jedem Kunden für seinen persönlichen Zweck das richtige Produkt anbieten. Neben den häufig gewählten Autokrediten ist der Sofortkredit oder der Kleinkredit sehr beliebt. Das sind Verbraucherkredite, die für die Erfüllung eines Herzenswunsches genau richtig sind. Zudem eignen sie sich für die eine oder andere Verpflichtung, die ganz alltäglich ist. Beispielsweise lässt sich der Ausgleich des Girokontos oder die Anschaffung dringend benötigter Möbel mit einem Kredit von CreditPlus erreichen.

Wer hingegen das ersparte Geld sinnvoll angelegt haben will, kann bei der CreditPlus Bank ein Festgeldkonto für Festgeldanlagen auswählen. Das ist mit einer lukrativen Verzinsung möglich und lässt sich ebenso auf der Webseite der Bank auswählen wie der Kreditantrag. So können Verbraucher den Kreditantrag in den eigenen vier Wänden selbst erledigen. Dafür eignet sich ein Onlineantrag bei der CreditPlus Bank sehr gut. Wer sich die einzelnen Angebote durchgelesen hat, kann entscheiden, für welches Kreditangebot er einen Antrag einreichen möchte und findet ein nach den individuellen Wünschen zugeschnittenes Angebot.

Wenn es einmal schnell gehen soll: CreditPlus Kredit

CreditPlus bietet einen Sofortkredit für alle Kunden an, die möglichst kurzfristig Geld benötigen, dafür aber keinen Dispokredit in Anspruch nehmen wollen. Der Sofortkredit lässt sich als Wunschkredit mit Darlehensbeträgen zwischen 1.000 Euro und 70.000 Euro beantragen, die Laufzeit kann zwischen 12 und 84 Monaten liegen. Der Sofortkredit ist nicht nur schnell verfügbar, er lässt sich zudem flexibel handhaben. Kostenlose Sonderzahlungen, wie sie zum Beispiel durch den Einsatz von Guthaben aus Sparverträgen oder Weihnachtsgratifikationen, sind jederzeit möglich. Der Kreditrechner zeigt dem Verbraucher immer wieder, welche Banken die besten Angebote haben. Hat er sich für CreditPlus entschieden, erfolgt die Weiterleitung zum Antrag für den Kredit in wenigen Schritten. Hier werden Kunden durch eine Antragsstrecke geführt und über den Postweg erreicht der Kreditantrag schließlich die Bank, die durch die sofortige Prüfung dafür sorgt, dass der Sofortkredit seinem Namen alle Ehre macht.

Kreditangebote

Die CreditPlus Bank hat sich auf Online-Konsumentenkredite spezialisiert. Mit 15 Filialen und einem transparenten Angebot bekommen Kunden einen bestmöglichen Service geboten. Eigenen Angaben zufolge erreichte der kundenfreundliche Service eine Kundenzufriedenheit von 99 Prozent. Die Kreditsumme lässt sich zur freien Verwendung einsetzen. Für Selbstständige und Autofinanzierungen bestehen separate Angebote.

Sofortkredit

Sofortkredit der CreditPlusBei der CreditPlus Bank lassen sich bis zu 100.000 Euro auf normalem Wege als Kredit aufnehmen. Bei einer höheren Summe sind eine separate Anfrage und Besprechung mit dem Bankhaus notwendig. Beim Kreditvergleich liegt die CreditPlus Bank im oberen Bereich. Der Mindestbetrag liegt bei 500 Euro. Das ist für einen kleinen Liquidationsfluss ebenso vorteilhaft wie für die Finanzierung größerer Projekte. Den Nettokreditbetrag können Kreditnehmer selbst festlegen. Vorgaben oder Staffelungen ergeben sich nicht. Die Darlehenssumme sollte allerdings den persönlichen Voraussetzungen angepasst sein.

Die Laufzeit kann der Kreditnehmer ebenfalls aussuchen. Sie bewegt sich zwischen 12 und 120 Monaten. Eine stufenlose Laufzeit ist ebenso möglich, die Abstufungen lassen sich halbjährlich bestimmen. Bei einer sehr kleinen Kreditsumme ist eine kürzere Laufzeit möglich. Hier lohnt es sich, alles mit dem Kundenservice oder der örtlichen Filiale vor der Kreditaufnahme abzusprechen. Sobald benötigte Kreditunterlagen vollständig bei der CreditPlus Bank vorliegen, geschieht eine zeitnahe Bearbeitung des Kreditantrages. Eine Vorabantragszusage erfolgt bei der Onlinebeantragung eines Sofortkredits umgehend. Eine verbindliche Kreditgenehmigung erfolgt, sobald alle Unterlagen vollständig überprüft sind. Nach dieser Prüfung erfolgt die Kreditauszahlung in der Regel innerhalb von 5 Werktagen.

Parallellaufende Kredite oder aufgelaufene Schulden sind mit einem Sofortkredit der CreditPlus Bank zusammengefasst möglich, um eine Umschuldung vorzunehmen. Der Sofortkredit richtet sich hauptsächlich an Kreditnehmer ohne Zweckbindung. Zu den Kundengruppen gehören Privatpersonen, Rentner und Beamte bis 79 Jahre.

Privatkredit für Beamte

Beamte bekommen den Privatkredit oft zu günstigen Konditionen und mit einer Laufzeit bis zu 120 Monaten angeboten. Das Geld steht nach erfolgter Auszahlung zur freien Verfügung. Die Kredithöhe beim Beamtenkredit liegt in der Regel zwischen 1.000 und 70.000 Euro. Die Quote der Zusage ist bei Beamten besonders hoch.

Autokredit

Das Angebot für einen Autokredit ist laut dem Geldhaus transparent, bietet gute Konditionen und ist bei guter Bonität günstig. Die Finanzierung lässt sich über unseren Kreditvergleich bei der Bank kostenlos beantragen.

Details und Konditionen

  • Kreditentscheid nach 24 Stunden

Bearbeitungsgebühr:

  • 0 Prozent des Nettokreditbetrages
  • Bearbeitungsgebühr entfällt

Grundvoraussetzungen:

  • Volljährig und Wohnsitz in Deutschland
  • Bereits 3 Monate beim derzeitigen Arbeitgeber
  • Probezeit beendet
  • Nicht selbständig, kein Teilhaber oder Gesellschafter
  • Handlung auf eigene Rechnung und eigenen Namen
  • Kein negativer SCHUFA-Eintrag.

Benötigte Unterlagen:

  • Zwei Gehaltsabrechnungen
  • Kontoauszug des Gehaltskontos eines Monats als Mietnachweis
  • Gültiger Ausweis

Vorzeitige Rückzahlung:

  • Sondertilgungen 2x im Jahr ohne Kosten möglich
  • Vorzeitige Auslösung der gesamten Kreditsumme frühestens nach 6 Monaten zuzüglich dreimonatiger gesetzlicher Kündigungsfrist, gebührenpflichtig.

Besonderheiten:

  • Kreditzins abhängig von der Bonität
  • Sichere Online-Übertragung
  • TÜV-Geprüftes Service-Zertifikat
  • Hohe Kundenzufriedenheit

Kredit-Scoring SCHUFA:
Anfragen für einen Kredit werden über das Merkmal „Anfrage Kreditkonditionen“ bei der SCHUFA angefragt. Diese Auskunftseinholung ist kein negatives Merkmal und für die Berechnung des individuellen Zinssatzes nicht relevant.

Welche Kreditlaufzeit ist bei der Kreditanfrage sinnvoll?

Privatkredit der CreditPlus BankBeim Antragsprozess kann der Kreditnehmer den gewünschten Kreditbetrag und die Kreditlaufzeit festlegen. Dadurch und in Verbindung mit den Kreditkonditionen wie dem Jahreszins ergeben sich die Kreditraten. Welche Laufzeit infrage kommt, gilt es vor der Kreditzusage genau zu überdenken, schließlich bedeuten die Monatsraten über längeren Zeitraum eine größere, finanzielle Belastung. Meist stellt der Kreditanbieter mehrere Laufzeiten zur Auswahl. Viele Kreditnehmer müssen die Erfahrungen machen, dass es im Laufe der Zeit zu einer Änderung der persönlichen Einkommensverhältnisse kommt, die sich nicht vorhersehen lässt. Bestenfalls haben Kreditnehmer einen bestimmten Betrag zurückgelegt, um die Monate auszugleichen, in denen die Rückzahlung schwerfällt. Gegebenenfalls ist eine Ratenstundung beziehungsweise Ratenpause möglich. Ob das Geldinstitut Stundungen anbietet, gilt es individuell zu erfragen.

Wie erfolgt die Legitimation bei der Kreditanfrage?

Wenn Kreditnehmer bei CreditPlus aus Stuttgart einen Kreditvertrag abschließen möchten, müssen sie sich bei der Antragstellung legitimieren. Das bedeutet, sie müssen sich bei der Kreditanfrage ausweisen. Ein Mitarbeiter des Geldinstitutes gleicht die Daten der Ausweisdokumente mit denen des Kreditantrages bei der Antragstellung ab, meist im Zuge eines PostIdent- oder VideoIdent-Verfahrens. Während vor einigen Jahren noch das PostIdent-Verfahren zum Einsatz kam, erfolgt die Legitimation durch das VideoIdent-Verfahren mittlerweile in wenigen Minuten online. Beim PostIdent-Verfahren mussten Kunden zuvor noch das Ausweis-Dokument bei einer nahegelegenen Postfiliale vorlegen. Das VideoIdent-Verfahren ist deutlich schneller als das PostIdent-Verfahren, denn die Dokumente lassen sich per Videochat von einem Mitarbeiter der Bank kontrollieren. Das Kreditinstitut sichert sich durch die Legitimation ab, weshalb der Vorgang bei der Kreditanfrage in der Regel nicht umgehen lässt.

Welche Kreditarten sind bei CreditPlus möglich?

Das Kreditinstitut bietet mehrere Kreditarten an. Vor der Kreditvergabe gilt es zu entscheiden, welche Kreditart am besten infrage kommt. Die Mitarbeiter des Kreditinstitutes stehen telefonisch oder persönlich für eine Beratung zur Verfügung, um den richtigen Kredit für den Kunden auszuwählen. Während ein bonitätsabhängiger Kredit in der Regel zweckgebunden ist, können Kreditnehmer einen Sofortkredit beantragen, der frei zur Verfügung steht. Ein bonitätsabhängiger Kredit geht dagegen oft mit günstigeren Zinsen einher. Ob ein Beamtenkredit, ein Autokredit oder ein Wohnkredit, CreditPlus hat einige Direktbank-Finanzprodukte im Angebot. Ob ein bonitätsabhängiger Kredit infrage kommt, gilt es vor der Kreditvergabe individuell zu entscheiden.

Welchen Einfluss haben die Konditionen auf den Gesamtkreditbetrag?

Die Konditionen bestimmen die Zusatzkosten, die zum eigentlichen Kreditbetrag anfallen. Wer einen Kredit beantragen möchte, sollte vorab überlegen, welche Raten monatlich in das verfügbare Budget passen und welcher Betrag zur Verfügung steht. Während die Kreditlaufzeit und der eigentliche Kreditbetrag eine große Rolle bei der Ratenhöhe spielen, sollte ebenfalls ein Augenmerk auf den aktuellen Zinsen liegen. Wie hoch der Zinssatz ist, lässt sich direkt bei der Kreditanfrage herausfinden. Durch die Finanzdienstleistungsaufsicht ist festgelegt, dass Kreditinstitute den Kreditnehmern die Konditionen wie den Jahreszins in einem Kreditvertrag auflisten müssen. Neben dem Sollzinssatz haben weitere Konditionen Einfluss auf die Raten beziehungsweise den monatlichen Betrag, der vom Kreditnehmer zurückgezahlt werden muss.

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Eine Kreditversicherung ist besonders bei höheren Kreditbeträgen sinnvoll. So ist der Kunde durch die Restschuldversicherung beispielsweise bei unerwarteter Arbeitslosigkeit abgesichert. Zudem müssen Angehörige im Falle des Todes des Kreditnehmers nicht den restlichen Kreditbetrag zurückzahlen. Die Kreditversicherung verursacht allerdings Zusatzkosten.

Neben der Beachtung der Zinsen des Kredites gilt es zudem zu prüfen, wie hoch eine eventuelle Vorfälligkeitsentschädigung ist. Das ist der Betrag, den der Kreditnehmer zahlen muss, sollte er das Darlehen außerplanmäßig zurückzahlen. Konkret bedeutet das, dass der Zinssatz für die Laufzeit des Kredites festgeschrieben ist. Die Bank legt das Geld zu diesem Zinssatz an. Kommt es nun dazu, dass der Darlehensnehmer vor Ablauf der Zinsbindung das Darlehen zurückzahlt, geht dem Kreditinstitut das Geld verloren, das es für die Zeit der Zinsbindung erhalten hätte. Als Ausgleich für den Verlust der Zinsen ist der Darlehensnehmer verpflichtet, eine Vorfälligkeitsentschädigung zu leisten, die abhängig vom Zinssatz ist. Dabei gilt, dass die Entschädigung höher ist, je niedriger der Sollzinssatz ausfällt.

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Wer sich nicht sicher ist, welche Raten am besten für die individuelle Situation geeignet sind, sollte mit einem Mitarbeiter der Bank sprechen und sich individuell beraten lassen. Das Kreditinstitut sollte bei der Kreditberatung den Zins ebenso bei der Berechnung des zu zahlenden Betrages mit einkalkulieren wie den Kreditbetrag und die finanzielle Situation des Kunden.

Gibt es einen Test des Kreditinstitutes der Stiftung Warentest?

FragezeichenDie Stiftung Warentest hat in einem Test mehrere Kreditinstitute unter die Lupe genommen und Ratenkredite in Höhe von 5.000, 10.000 und 20.000 Euro verglichen. Die Erfahrungen aus dem Test sollen Kunden dabei helfen, den richtigen Kredit für die individuellen Bedürfnisse zu finden. Unter anderem ist in dem Test erklärt, welche Unterschiede bezüglich der Konditionen es bei bonitätsabhängigen Krediten im Vergleich zu Krediten zur freien Verwendung gibt. Auf der Website von CreditPlus sind ebenfalls Erfahrungen von Kunden in Form von Bewertungen zu finden.

FAQ

Gibt es eine Mindestkreditsumme bei CreditPlus?

Die Mindestkreditsumme bei CreditPlus liegt bei 1.000 Euro Nettokreditbetrag. Hinzu kommen, abhängig von den Konditionen, weitere Kosten durch den Sollzinssatz oder eventuelle Kreditversicherungen.

Bietet CreditPlus eine Absatzfinanzierung an?

Ja, bei dem Kreditinstitut ist eine Absatzfinanzierung möglich, bei der Händler oder Dienstleister die Ware online per Händlerfinanzierung finanzieren können.

Welche Unterlagen sind erforderlich, um den Kredit zu beantragen?

Welche Mindestangaben für die Kreditvergabe erforderlich sind, gilt es individuell zu erfragen. In der Regel fordert der Kreditvermittler Lohn- beziehungsweise Gehaltsnachweise/Einkommensnachweise oder Kontoauszüge. Zudem sind gültige Ausweisdokumente für die Legitimierung von Nöten. Einfachste Möglichkeit der Übermittlung solcher Unterlagen ist der digitale Kontoblick. Der Kontoblick erspart das aufwendige Einscannen und Versenden von Unterlagen, die für die Einschätzung der Bonität vor der Kredit-Auszahlung von Bedeutung sind. Interessenten eines Kredits sollten sich vorab stets informieren, ob das jeweilige Geldhaus einen digitalen Kontoblick anbietet.

Welche Bilanzsumme kann CreditPlus vorweisen?

Das Tochterunternehmen der französischen Bankengruppe Crédit Agricole kann zum Ende des Jahres 2021 eine Bilanzsumme von rund 6,6 Milliarden Euro vorweisen.

Hat CreditPlus eine Filiale in München?

Ja, eine Filiale in München ist in der Augustenstraße zu finden. Wer persönliche Erfahrungen mit dem Kundendienst der Bank sammeln möchte, kann direkt vor Ort einen Termin vereinbaren.

Was ist der Unterschied zwischen Effektivzins und Sollzinssatz?

Der Sollzinssatz ist der grundsätzliche Zinssatz, zu dem der Kreditnehmer das Geld vom Kreditgeber erhält. Der Effektivzins ist der Jahreszins, das bedeutet, es sind neben dem Sollzins weitere Kosten wie Sollzinsbindung oder Tilgungsatz einberechnet. Dadurch, dass im Gegensatz zum Sollzins die weiteren Faktoren mit einkalkuliert sind, lässt sich aussagekräftiger der Gesamtbetrag des Kredites berechnen. Im Effektivzins sind keine Gebühren für die Kontoführung, Kreditversicherungsgebühren oder Gebühren für Sondertilgungen enthalten. Es lohnt sich, vor der Kreditvergabe Vergleichsportale zu nutzen, um einen Kredit mit attraktivem Zins und bezahlbaren Raten zu finden.

Bietet CreditPlus Festgeldkonten an?

Ja, CreditPlus macht es möglich, Festgeld mit festen Zinserträgen anzulegen.

Wie gestaltet sich die Einlagensicherung bei CreditPlus?

Der Anbieter hat eine erweiterte Einlagensicherung durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes Deutscher Banken e.V. Wenn die Festlegungsfrist abgelaufen ist, beziehungsweise nach Ablauf des ersten Jahres bei Laufzeiten von mehr als 12 Monaten erfolgt die Gutschrift der Zinsen auf das Referenzkonto.

Welcher Zins ist bei einem Beamtenkredit möglich?

Welchen Zins das Kreditinstitut bei einem Beamtenkredit gewährt, ist von vielen Faktoren abhängig. Grundsätzlich erhalten Kunden bei einem Beamtenkredit einen günstigeren Zins als bei Konsumentenkrediten. Bei der Kreditvergabe kommt Beamten zugute, dass sie im öffentlichen Dienst einen sicheren Arbeitsplatz und ein regelmäßiges Einkommen haben. Für Beamte lohnt es sich also, diesen Kredit zu beantragen und von den günstigeren Zinsen zu profitieren.

Daten der CreditPlus Bank im Überblick:

  • Anbieter: CreditPlus Bank AG
  • Kreditprodukt: Autokredit
  • Verwendung für: Kauf von Auto oder Motorrad
  • Nettodarlehensbetrag : Ab 5.000 Euro bis 50.000 Euro

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