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American Express – finden Sie die beste Kreditkarte auf STERN.de

Sie interessieren sich für eine American Express Kreditkarte? Auch wenn dieses Unternehmen in Europa ein wenig im Schatten seiner großen Mitbewerber steht, kann es sich für Sie im wahrsten Sinne des Wortes auszahlen, sich mit dieser Option zu beschäftigen. Wer sich für American Express entscheidet, der zeigt, dass er ein Faible für Exklusivität hat. Denn wer eine solche Kreditkarte sein Eigen nennen darf, der verfügt über ein geregeltes Einkommen und in der Regel auch über einen gewissen Lebensstandard. Die vom Unternehmen direkt ausgegebenen Kreditkarten kommen mit einer ganzen Reihe spezieller Vorteile daher, die nicht nur reiselustige Menschen erfreuen dürften. Um die perfekte American Express Karte zu finden, nutzen Sie einfach unseren kostenfreien Vergleichsrechner hier beim STERN. Damit können Sie sich tagesaktuell alle verfügbaren Varianten und Konditionen anzeigen lassen.

Warum sich für American Express entscheiden?

American Express Kreditkarte: Plaitnum, Black, Gold und mehrIm Gegensatz zu seinen beiden omnipräsenten Konkurrenten Visa und Mastercard fristet American Express auf dem deutschen Markt, aber auch weltweit eher ein Nischendasein. Sie werden sich daher zunächst einmal mit Fug und Recht die Frage stellen: Warum ausgerechnet American Express? Bei genauerem Hinsehen gibt es allerdings in der Tat gute Gründe, um genau diese Entscheidung zu treffen. Denn eine solche Kreditkarte kann eine Menge Vorzüge mit sich bringen, die auch Sie überzeugen werden. Dazu zählen zum Beispiel:

  • Ausgezeichneter Service rund um die Uhr
  • Keine „zwischengeschalteten“ Banken, sondern direkter Kontakt zu American Express
  • Karteninhaber gelten als besonders seriös und vertrauenswürdig
  • Membership Rewards Punkte sammeln und in tolle Prämien umtauschen
  • Exklusive Specials und Angebote von diversen Shops für Mitglieder
  • Rabatte bei Flug-, Hotel- und Mietwagenbuchungen

Wenn Sie sich für eine der Premium-Karten aus dem Hause American Express entscheiden, können Sie sich darüber hinaus sogar noch über umfangreiche Versicherungsleistungen freuen. Außerdem winken Ihnen ein besonderer Status bei ausgewählten Partnern sowie der Zugang zu Airport-Lounges. Sowohl für Geschäftsreisende als auch Privatreisende eine reizvolle Perspektive! Auch das Thema Sicherheit wird bei American Express groß geschrieben.

Wenn Sie Ihre Karte verlieren sollten, erhalten Sie umgehend eine kostenlose Ersatzkarte.

Den STERN.de Vergleich effektiv nutzen

Um die beste Kreditkarte von American Express für Ihre individuellen Bedürfnisse zu finden, starten Sie am besten sofort unseren STERN Kreditkarten Vergleich. Wir erläutern Ihnen an dieser Stelle kurz die Funktionsweise des Rechners, damit Sie direkt loslegen und sich einen Überblick verschaffen können. Gehen Sie dazu bitte folgendermaßen vor:

  1. Wählen Sie als Anbieter “American Express” aus, indem Sie bei dem Symbol einen Haken setzen
  2. Setzen Sie, falls gewünscht, noch einen Haken bei “Kostenlose Kreditkarten
  3. Ein Mausklick auf “Vergleich starten” liefert Ihnen alle relevanten Ergebnisse

Auch, nachdem Sie bereits die Suchergebnisse präsentiert bekommen haben, können Sie das Suchergebnis jederzeit noch verfeinern, indem Sie das entsprechende Menü aufklappen und dort die gewünschten Einstellungen vornehmen. Achten Sie neben den Details in der Sparte „Besonderheiten“ auch auf die Jahresgebühr und den effektiven Jahreszins bei den jeweiligen Kreditkartenangeboten. Sobald Sie sich für ein Angebot entschieden haben, können Sie über die gleichnamige Schaltfläche direkt „zur Bank“ gelangen.

Welche Kreditkarten bietet Ihnen American Express?

Je nachdem, für welche Zwecke Sie Ihre Kreditkarte hauptsächlich nutzen möchten, kommen unterschiedliche Angebote aus dem Portfolio von American Express für Sie in Frage. Wählen Sie aus den privaten Kreditkarten des Unternehmens Ihren persönlichen Favoriten aus:

  • American Express Card
  • American Express Gold Card
  • American Express Platinum Card
  • PAYBACK American Express Karte

Die Basisvariante verfügt über alle wichtigen Funktionen wie sicheres Bezahlen an zahlreichen Akzeptanzstellen. Zudem können Sie bei jedem Einkauf mit Ihrer Karte Punkte sammeln, die sich jederzeit flexibel einlösen lassen. Mit der Goldkarte erhalten Sie als wesentlichen weiteren Vorteil eine inkludierte Reiseversicherung. Nicht nur ein Versicherungspaket, sondern auch einen persönlichen Reise- und Lifestyle-Service sowie Zugang zu exklusiven Veranstaltungen und über 1.000 Airport Lounges weltweit bietet Ihnen die Platinum Card. Wenn Sie Glück haben, winkt Ihnen bei allen drei Kreditkarten sogar ein attraktives Startguthaben. Doppelt punkten beim Shopping können Sie mit der speziellen PAYBACK American Express Karte, die dazu auch noch dauerhaft beitragsfrei angeboten wird.

Alle American Express Kreditkarten im Überblick

Exklusive Kooperationen mit renommierten Unternehmen

Neben den direkt von American Express an seine Endkunden herausgegebenen Kreditkarten arbeitet das Unternehmen auch noch mit einigen wenigen, ausgewählten Kooperationspartnern zusammen. Im Rahmen des sogenannten Co-Brandings können Sie sich daher beispielsweise für eine American Express Karte mit dem Logo der folgenden renommierten Firmen entscheiden:

  • Sixt
  • BMW
  • Mini

Ein besonders begehrtes Stück ist die BMW Premium Card Carbon, die man auch als schwarze American Express bezeichnen könnte. Diese exklusive Kreditkarte bekommen Sie schon seit Herbst 2015 nur noch über den BMW Excellence Club. Bestandteil des Leistungspakets sind nicht nur ein persönlicher Concierge Service, sondern Sie dürfen sich über Zugang zu mehr als 900 Airport Lounges, einen Valet Park-Service an acht Flughäfen in Deutschland sowie einen Car Rental Valet-Service an ebenfalls acht deutschen Airports sowie kostenloses Wi-Fi weltweit freuen, um nur einige der Vorzüge zu nennen.

Gibt es eine American Express Karte ohne Jahresgebühr?

Es gibt auch kostenlose American Express KartenObwohl es sich bei American Express um eine eher gehobene Kreditkarte handelt, müssen Sie für eine solche Karte nicht zwangsläufig hohe Jahresgebühren bezahlen. Tatsächlich gibt es sogar eine American Express Kreditkarte ohne Jahresgebühr. Es handelt sich dabei um die PAYBACK Kreditkarte, bei der nicht nur im ersten Jahr, sondern auch dauerhaft in den Folgejahren keinerlei Jahresgebühren anfallen. Beispielsweise bei der normalen American Express Card oder auch der Goldkarte kann es sein, dass Sie zwar im ersten Jahr keine Gebühren zahlen müssen. Ab dem zweiten Jahr kann es dann aber durchaus teuer werden. Bis zu 600 Euro jährlich werden für die American Express Platinum Card fällig.

Das Unternehmen American Express

Bei der American Express Company handelt es sich um ein weltweit tätiges Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich sowohl an Privatkunden als auch Geschäftskunden richtet. Die Firma wurde von Henry Wells, William George Fargo und John Warren Butterfield aus der Taufe gehoben. Heute handelt es sich um eine der großen Marken, wenn es um Kreditkarten geht. Die wichtigsten Fakten zu American Express:

  • Im Jahr 1850 gegründet
  • Unternehmenssitz in New York City, USA
  • 55.000 Mitarbeiter
  • Auch als Amex, AmEx, AX und Amexco bezeichnet

Dementsprechend hört die American Express Kreditkarte auch auf die Bezeichnungen Amex Kreditkarte oder Amex Karte. Obwohl die konkurrierenden Karten weiter verbreitet sind, wurde American Express erst im Jahr 2008 zur wertvollsten Kreditkarten-Marke der Welt gekürt und zählte damit sogar zu den Top 20 Marken der Welt.

Gibt es eine American Express Prepaid Kreditkarte?

Eine Prepaid Kreditkarte könnte dann für Sie in Frage kommen, wenn Sie über einen negativen Schufa-Eintrag verfügen und daher keine Chance haben, eine klassische Kreditkarte zu bekommen. Aber auch, wenn Sie selbst zu jedem Zeitpunkt die volle Kostenkontrolle haben möchten, kann eine solche Guthaben Kreditkarte sinnvoll sein. Denn Sie bestimmen dann selbst, wann Sie welche Summe auf die Karte aufladen möchten. Im Gegensatz zur Konkurrenz werden Sie bei American Express jedoch vergeblich nach einem solchen Produkt suchen.

Mythos American Express Black Card

Bestimmt haben Sie auch schon von der geradezu legendären American Express Black Card gehört, auch als Amex Black oder American Express Centurion Card bezeichnet. Vielleicht haben Sie sich sogar gefragt, wo und unter welchen Voraussetzungen Sie diese Karte selbst beantragen können. Leider müssen wir Sie hier enttäuschen: Die schwarze American Express Karte kann niemand selbst beantragen. Sie wird lediglich vom Unternehmen direkt an streng ausgewählte Kunden ausgegeben, die vorab auf jeden Fall bestimmte Voraussetzungen erfüllt haben müssen. Dazu zählen:

  • Sie müssen eine Amex Gold oder Platinum Card besitzen
  • Sie müssen jedes Jahr sechsstellige Kreditkartenumsätze tätigen
  • Sie müssen eine vierstellige Aufnahmegebühr und Jahresgebühr bezahlen

Doch selbst, wenn all diese Punkte erfüllt werden, bedeutet das noch nicht automatisch, dass Sie Mitglied in diesem elitären Club werden. Die Luxus-Kreditkarte, bei der es keinerlei Kreditkartenlimit gibt, haben unter anderem Stars wie Jay Z, Kanye West oder Tiger Woods im Portmonee. Auch Microsoft-Gründer Bill Gates soll eine solche Karte besitzen.

Die genauen Konditionen der American Express Black Card sind bis heute nicht bekannt, es sollen aber beispielsweise Hotel-Upgrades, Limousinen-Transfers und eine Bargeldzustellung bis zu 5.000 Euro innerhalb von wenigen Stunden enthalten sein.

Ab wann ist die American Express Gold Card zu haben?

Wenn schon die schwarze American Express Karte eher ein Traum bleiben wird, so könnte die American Express Gold Card unter Umständen eine passable Alternative sein. Doch ab wann ist diese Kreditkarte eigentlich zu haben? Tatsächlich müssen Sie hier keine außergewöhnlichen Voraussetzungen mitbringen. Grundsätzlich kann jeder die Karte beim Unternehmen beantragen. Sie sollten sich allerdings darüber im Klaren sein, dass die Karte zwar für die ersten 12 Monate beitragsfrei ist, danach jedoch spürbare Kosten auf Sie zukommen. So beträgt die Jahresgebühr 140 Euro. Die Zahlung kann einmal jährlich oder auch in Form eines monatlichen Beitrags in Höhe von jeweils 12 Euro getätigt werden. Bei entsprechenden Kartenumsätzen in den ersten Monaten winkt Ihnen ein Startguthaben.

Membership Rewards Punkte beim Shopping sammeln

Mit Membership Rewards bietet American Express seinen Kunden ein spezielles Programm zum Bonuspunkte sammeln an. Bezahlen Sie bequem und sicher bargeldlos bei Millionen von Akzeptanzstellen auf dem ganzen Globus und sichern Sie sich wertvolle Membership Rewards Punkte. Sie können sowohl beim Online-Shopping als auch bei Einkäufen im Laden vor Ort Ihr Punktekonto ausbauen. Wichtig ist es, dass Sie mit Ihrer American Express Kreditkarte zahlen. Am Beispiel der Amex Gold Karte sieht es zum Beispiel folgendermaßen aus:

  • Sie erhalten 1 Membership Rewards Punkt je 1 Euro Kaufumsatz
  • Ihre etwaigen Zusatzkarten sammeln automatisch Punkte mit
  • Sie können mit den Punkten entweder Positionen Ihrer Kreditkartenabrechnung begleichen oder diese bei Hotel- oder Airline-Partnern einsetzen

Im Internet können Sie eine Übersicht mit allen möglichen Prämien in Augenschein nehmen. Dort können Sie auch herausfinden, welche Akzeptanzstellen Ihre American Express Card annehmen.

Die Amex DE App für iOS und Android

Für alle, die sich auf Ihrem Smartphone jederzeit einen Überblick über Ihren Finanzstatus verschaffen möchten, hat American Express die Amex DE App entwickelt. Mit dieser Anwendung wird die Kontoverwaltung zukünftig zum Kinderspiel. Diese Punkte zeichnen die App besonders aus:

  • Eine Übersicht über Kontostand, aktuelle Umsätze und ausstehende Transaktionen
  • Die Möglichkeit, Ihren Membership Rewards Punktestand zu überprüfen
  • Eine Anzeige der Umsätze der letzten sechs Monate
  • Komfortabler Touch ID Zugang

Der Touch ID Zugang ist lediglich iPhone-Nutzern vorbehalten. Das bedeutet, dass Sie mit Ihrem Fingerabdruck besonders bequem Zugang zu Ihrem Kreditkartenkonto bekommen, wenn Sie ein iOS-Gerät verwenden.

Die Amex DE App können Sie sich sowohl bei iTunes als auch bei Google Play auf Ihr jeweiliges Endgerät herunterladen.

Sicher bezahlen mit American Express

In puncto Sicherheit tut American Express eine Menge, damit Sie wirklich ohne Sorgen Ihre Kreditkarte online, aber auch offline einsetzen können. Wenn Sie möchten, können Sie zum Beispiel eine kostenlose E-Mail-Benachrichtigung erhalten, sobald Ihre Karte eingesetzt wurde. So kommen missbräuchliche Verwendungen sofort ans Licht. Dieser Service wird auf Wunsch auch per SMS angeboten. Ein erweitertes Rückgaberecht sorgt nicht zuletzt für ein entspannteres Gefühl beim Online-Shopping. Und wenn Ihre American Express Kreditkarte einmal verloren gehen sollte, kümmert sich das Unternehmen sofort um einen kostenfreien Ersatz für Sie. Bei Einkäufen im Internet sind Sie dank dem Sicherheitsstandard American Express SafeKey besonders gut geschützt. Kleine Einkäufe bis zu einem Wert von 25 Euro können Sie hingegen ganz flott und unkompliziert kontaktlos bezahlen – ohne Unterschrift und ohne Eingabe Ihrer PIN.

Top-Events erleben mit American Express invites

Unter dem Motto “American Express invites” bietet das Unternehmen seinen Mitgliedern exklusive Plätze und besondere Aktionen rund um zahlreiche attraktive Veranstaltungen aus Bereichen wie:

  • Musik
  • Sport
  • Show

Erleben Sie die Konzerte Ihrer Lieblingsstars oder ausgewählte sportliche Großereignisse hautnah und in der ersten Reihe mit American Express. Die besten Tickets werden für Sie reserviert und Sie können sich auf unvergleichliche Erlebnisse und später damit verbundene Erinnerungen freuen. In der American Express invites Lounge werden auch Sie voll und ganz auf Ihre Kosten kommen.

Unser Fazit: American Express – die Kreditkarte für das Besondere

Wenn Sie die schönen Dinge des Lebens lieben und Luxus und Exklusivität zu schätzen wissen, dann ist American Express genau die richtige Wahl für Sie. Die Kreditkarte für das Besondere ist auch für reisefreudige Menschen empfehlenswert. Wenn Sie Shopping lieben, werden Sie sich über das Bonusprogramm von Amex freuen. Mit jedem Euro Kaufumsatz stocken Sie Ihr Punktekonto auf.

Partnershops aus allen Bereichen bieten regelmäßig American Express Mitgliedern exklusive Specials und Angebote.